إعجاب(8)
طباعة
ارسل إلى صديق
البنوك و القطاع المصرفي
مخاطر الصيرفة الإسلامية
رمز الدورة: U934 تاريخ الإنعقاد: 5 - 9 مايو 2025 دولة الإنعقاد: مدريد (اسبانيا) التكلفة: 5550 €
مقدمة عن البرنامج التدريبي:
تتميز الخدمات المصرفية الإسلامية بصرف النظر عن الخدمات المصرفية التقليدية في أربعة مجالات رئيسية: الحظر الصارم على فرض رسوم على الفوائد وتلقيها ، والالتزام بالمعايير الأخلاقية في الاستثمارات ، والتركيز على الاستثمارات ذات القيم الأخلاقية أو الاجتماعية في جوهرها ، وهيكل المخاطر المشتركة. يبدأ هذا المسار من الخدمات المصرفية الإسلامية بلمحة عامة عن أساسيات الوساطة المالية الإسلامية ، وأساسيات الإطار التحليلي المستخدم لمراقبة وإدارة المخاطر التي تواجه المؤسسات المالية الإسلامية ، بما في ذلك مخاطر الائتمان ومخاطر السيولة ومخاطر السوق والمخاطر التشغيلية.
أهداف البرنامج التدريبي:
في نهاية البرنامج سيكون المشاركون قادرون على:
- تحديد وإدارة المخاطر في المصارف الإسلامية
- تطبيق مجموعة أدوات إسلامية متنوعة في أسواق المال الإسلامية
- إدارة أدوات الصرف الأجنبي ومخاطر الأسعار المرتبطة بها
- إدارة مخاطر الأسعار
الفئات المستهدفة:
- أولئك الذين يرغبون في فهم المبادئ والمفاهيم الإسلامية الرئيسية المتعلقة بالصيرفة والتمويل الإسلامي.
- المتخصصين في التمويل الإسلامي
- إصدار الصكوك من الشركات والبنوك
- المستثمرون الإسلاميون في الصكوك
محاور البرنامج التدريبي:
الوحدة اللأولى:
أدوات الإيداع الإسلامية الرئيسية:
● قواعد موجزة للودائع غير المجزية:
● قواعد موجزة للودائع المجزية:
- »ودائع المضاربة
- »ودائع الوكالة
- »ودائع المرابحة
● العلاقة التقليدية بين البنوك: تسعير تحويل الأموال
- (FTP) ، والتسعير بين الفروع (IBP) ، إلخ
الوحدة الثانية:
إدارة مخاطر العملات الأجنبية:
● البدائل المتوافقة مع الشريعة الإسلامية:
- »حلول مبنية على الوعد - وعد من طرف واحد
- الوعود الأحادية مقابل الوعود الثنائية
- »الوعد بإيداع أي إيداع عبر العملات
- »هل هذه الحلول على الميزانية العمومية ام غير متوازنة
- ملزمة؟
- »الخروج من هذه إلى الأمام؟
● كيف تحوط البنوك الإسلامية نفسها؟
- »مرابحة طويلة
- »وعد العودة للوراء
- تمرين جماعي: قم بفحص مقايضة العملات الأجنبية التقليدية وقم بإنشاء ملف
- مقايضة العملات الأجنبية المتوافقة مع الشريعة الإسلامية
الوحدة الثالثة:
إطار لتحليل مخاطر البنوك الإسلامية:
- أنواع المخاطر التي يتعرض لها البنك
- أساسيات إدارة المخاطر
- طرق تقييم البنك
- تحليل القطاع المصرفي العام
- التحليل المالي للبنوك
- إطار لتحليل مخاطر البنوك
- مبادئ تحليل المخاطر الفعال
- ادوات تحليلية
الوحدة الرابعة:
مخاطر الائتمان مع الأصول وإدارتها:
- معايير وأنواع السياسات
- سياسات للحد من مخاطر الائتمان
- مخاطر الائتمان الخاصة بالبنوك الإسلامية
- الودائع بين البنوك
- مراجعة بنود خارج الميزانية العمومية
الوحدة الخامسة:
إدارة مخاطر الأسعار:
-
● التحليل الشرعي للأدوات التقليدية التالية للفائدة
- معدل إدارة المخاطر
- »اتفاقية السعر الآجل (FRA)
- »العقود الآجلة لأسعار الفائدة
- »المقايضات - مقايضة أسعار الفائدة (IRS) والعملات المتقاطعة
- المبادلة (CCS)
- »خيارات سعر الفائدة
تاريخ الإنعقاد5 - 9 مايو 2025
رمز الدورةU934
دولة الإنعقاد مدريد (اسبانيا)
التكلفة 5550 €